Dear Sir atau Madam: Penipuan Loteri Berkembang

Ericson (bukan nama sebenarnya) sekarang tahu tidak ada "Loteri Microsoft," dan bahawa e-mel yang dia jawab adalah hanya satu juta orang yang dihantar setiap hari oleh penipu yang melakukan penipuan bayaran lanjut, di mana mangsa ditipu menghantar wang sebagai pertukaran untuk perkhidmatan atau hadiah yang tidak pernah tiba.

Ericson fikir dia telah memenangi £ 500,000 (AS $ 1 juta). "Saya telah ditipu dengan cara yang sukar," katanya semasa temuduga untuk video yang diedarkan secara dalaman dalam Microsoft. "Saya hanya menceritakannya kerana saya berharap tidak ada orang yang melakukan perkara yang sama."

[Bacaan lanjut: Bagaimana untuk menghapuskan malware dari PC Windows]

Penipuan yuran yang lebih tinggi, juga dikenali sebagai penipuan "419" selepas jenayah diklasifikasikan dalam kod jenayah Nigeria, tidak ada yang baru. Penipuan masih dilakukan melalui surat biasa, tetapi e-mel kini merupakan pilihan pengedaran yang kuat.

Ultrascan Advanced Global Investigations di Belanda, yang mempunyai jabatan khas yang didedikasikan untuk 419 jenayah, menganggarkan secara konservatif bahwa $ 4.3 bilion adalah hilang di seluruh dunia kepada 419 penipuan pada tahun 2007. Negara-negara yang paling menjadi mangsa adalah AS, Inggeris dan Jepun. Data Ultrascan berasal dari siasatannya sendiri, dan menasihatkan bahawa angka sebenar mungkin berkali-kali lebih tinggi.

Kes Ericson mungkin mendapat lebih banyak perhatian daripada penguatkuasaan undang-undang daripada yang paling banyak sejak dia memberitahu polis Denmark, yang telah menyiasat lebih dari enam bulan. Kebanyakan mangsa tidak pernah melaporkan kerugian mereka kerana malu.

Microsoft juga melangkah ke hadapan untuk membantu kerana penipu menggunakan nama jenama syarikat itu - satu taktik biasa - dalam rusuhan itu. Syarikat-syarikat lain juga terkejut dengan peningkatan 419 jenayah. Pada bulan Mei, Yahoo memfailkan tuntutan mahkamah persekutuan terhadap 50 individu dan syarikat yang tidak dinamakan kerana menggunakan cap dagangnya untuk penipuan berkaitan loteri.

Microsoft telah melihat kenaikan 300 peratus tahun ke tahun dalam aduan, kata Jean-Christophe Le Toquin, seorang

"Kesaksian yang kita lihat adalah bahawa para korban ini mendapat kesulitan sendiri bukan sahaja dari segi kewangan tetapi juga dari perspektif psikologi, "kata Le Toquin. "Lebih banyak wang yang mereka berikan, semakin mereka mahu percaya kepada penipu."

Kepercayaan itu naif, tetapi penipuan telah berjaya melawan beberapa minda yang paling terang. Frank Engelsman, pakar 419 dengan Ultrascan, berkata bahawa dia menangani dua perkara di mana penerima Nobel diterima oleh skim canggih.

Salah seorang pemenang Nobel dibungkus dalam plot yang melibatkan pembekalan vaksin ke negara, kata Engelsman. Yang lain kalah hampir $ 4 juta dalam skim yang berkaitan dengan emas, katanya.

Dalam kasus Ericson, nampaknya para penyerang dihubungkan dengan Nigeria, tetapi beroperasi dari London. Untuk mengutip kemenangan lotto, Ericson diberitahu untuk menghantar ribuan pound British dalam yuran undang-undang dan kurier selama lapan bulan.

Satu bayaran adalah kononnya deposit untuk memastikan dia bukan wang pencucian. Rang undang-undang itu dihantar ke atas kepala surat Pertubuhan Bangsa-Bangsa Bersatu palsu, dari "Jabatan Pasukan Anti-Pengganas" yang kononnya berpusat di Bangkok.

Ericson tidak mungkin melihat wangnya, kata Henning Nielsen, ketua pemeriksa detektif untuk ekonomi jabatan jenayah dengan polisi Denmark di luar Copenhagen, yang menyelidiki kes itu.

E-mel palsu biasanya dihantar dari kafe atau perpustakaan awam dengan PC, yang membuatnya sangat sukar untuk mencari orang sebenar yang menghantar e-mel, Kata Nielsen. Ericson juga menghantar wangnya menggunakan perkhidmatan pemindahan wang Western Union, yang lebih sukar untuk dikesan.

"Kami tidak dapat mengikuti wang itu," kata Nielsen. "Sekiranya dia telah menggunakan bank, kita dapat mengikuti wang itu melalui akaun. Kami tidak dapat melakukannya kerana ia adalah Western Union."

Terdapat tanda-tanda bahawa penipu telah memulakan franchise Western Union untuk membuatnya sukar penyiasat, Engelsman berkata. Oleh kerana seseorang hanya memerlukan nombor rujukan dan ID untuk mengambil wang, sistem itu adalah legap, terutama jika rakan sejenayah tidak melakukan cek ID yang betul.

"Majoriti wang dicuci melalui mata wang tunai dan Western Union dan MoneyGram agensi-agensi, "kata Engelsman.

Western Union enggan membuat pegawai keselamatan untuk cerita ini. Tetapi Anja Reitermann, naib presiden urusan korporat untuk Eropah, Timur Tengah dan Afrika, mengatakan bahawa syarikat itu tidak mengamati latar belakang orang sebelum menghantar wang.

Microsoft dan agensi penguatkuasaan undang-undang dari negara-negara lain telah menjangkau Ekonomi Nigeria dan Suruhanjaya Jenayah Kewangan (EFCC), agensi utama yang bertanggungjawab terhadap penguatkuasaan undang-undang berkaitan penipuan. Walaupun dipuji untuk usaha awalnya, agensi itu telah melalui penyusunan semula baru-baru ini yang menyebabkan para pemerhati berharap ia tetap berada di landasan, kata Engelsman.

Pelbagai usaha untuk menjangkau pegawai-pegawai di EFCC tidak berjaya.

Peningkatan terus angka penipuan akan jauh melebihi kemampuan penguatkuasaan undang-undang untuk disiasat. Kurang dari 1 peratus pernah menerima perhatian polis, kata Engelsman. Pada tahun 2007, Ultrascan menganggarkan bahawa 520,000 orang di kalangan 60 juta penduduk U.K. membayar sejumlah wang pendahuluan.

Membina kes lengkap terhadap rangkaian penipu boleh mengambil masa sehingga setahun, kata Engelsman. Selain itu, banyak ejen penguatkuasa undang-undang yang mahir telah ditugaskan pada tahun-tahun kebelakangan ini kepada unit yang berkaitan dengan antiterroris, dan polis lain yang berbakat akhirnya pergi ke sektor swasta di mana mereka dibayar dengan lebih baik, kata Engelsman.

Le Toquin dari Microsoft berkata siasatan memerlukan bantuan merentas sempadan, yang boleh menimbulkan komplikasi undang-undang: "Ia memakan masa. Ia bukan mustahil, tetapi jelas ia kerja keras."